【头条】虚拟货币网络传销应予取缔

2017-11-18 袁永昌防传救助中心

虚拟货币网络传销应予取缔

2017-11-17 03:08 文章来源：上海金融报　周慧虹

面对虚拟货币发行融资与交易的野蛮生长，9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求各类代币发行融资活动立即停止。10月底，国内最后两家比特币交易平台关停。然而，在经历了短期跳水之后，虚拟货币价格又呈现持续走高态势。

尤其值得关注的是，虚拟货币传销暗流涌动，公安部最新公布的资料显示，种种以虚拟货币为名实施的网络传销犯罪蔓延迅速，迷惑性、欺骗性很强。今年以来，全国公安机关严厉打击以虚拟货币等为包装的网络传销犯罪和传统的聚集型传销犯罪，截至9月，各地已立案侦办传销犯罪案件5983起，同比上升118.5％，涉案金额近300亿元。

为诱使更多投资者上当受骗，一些虚拟货币经营者甚至对外宣称，他们经营的虚拟货币不在监管部门处理范围之内，传统虚拟货币已经衰落，而他们的虚拟货币刚迎来空前发展机遇。受其蛊惑，部分投资过虚拟货币的人，特别是刚入门的散户不免蠢蠢欲动，不知不觉中被这些以区块链、P2P、虚拟货币等幌子掩盖的新型网络传销组织驱使，以万变不离其宗的方式，乐此不疲地拉人头，层层发展下线。

就公安机关前段时间查处的西安钛克币、海南亚欧币、株洲维卡币等网络传销案件来看，与传统庞氏骗局不同，有些网络传销公司掌控的交易系统，实际上已经形成独立的金融生态圈，他们有条件从源头上控制所经营虚拟货币的市场总量，保证价格稳定，若得不到及时查处，他们完全可以持久维护稳定的币市状态，传销骗局很可能长期持续，一旦因种种原因出现资金链断裂，公司解体或跑路，受骗人数及涉案金额都将更大。

维护社会稳定，防止投资者利益遭受损失，必须充分借助司法之力，加大对此类网络传销行为的查处打击力度。令人欣慰的是，各地公安机关协同工商行政、金融监管等部门，根据掌握的相关线索，快速行动，重拳出击，相继查处了一批类似案件，极大震慑了不法分子，有效防范了网络传销欺诈的过分蔓延势头，取得了较好社会效果。

然而，毕竟案件查处只能在事后开展，与其亡羊补牢，莫如防患未然。鉴于当前许多人在投资理财、防范欺诈等方面的能力素养远未适应形势所需，投资过程中盲目跟着宣传、跟着别人跑，只盯预期收益而兼顾不到未来风险的情形随处可见，相应的宣传教育举措必须跟上。日前，江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式，对2016年出台的《互联网传销识别指南》征求意见稿予以更新，发布了最新的《互联网传销识别指南》(2017版)，其中就将虚拟货币传销方面的内容新增进去。如此指南工具，需要尽快宣传推广。

除了创造条件帮助更多人准确识别网络传销不法行为，作为正规金融机构及其监管部门，有责任在提升社会公众金融专业素养方面发挥作用，通过从宣传教育的内容、方式以及频度、力度等方面积极探索，力促投资理财者少些盲目、多些理性。还需指出的是，央行等七部委发布的“关于防范代币发行融资风险”的公告中，提到要充分发挥行业组织的自律作用，“各类金融行业组织应当做好政策解读，督促会员单位自觉抵制与代币发行融资交易及‘虚拟货币’相关的非法金融活动，远离市场乱象，加强投资者教育，共同维护正常的金融秩序。”相关行业组织应按此要求主动作为，以实实在在的行动维护好投资者的合法权益。

【袁永昌防传销救助中心】提示您:切勿参与虚拟币、资金盘、原始股骗局，切勿相信打着小投资大回报、短平快、虚拟经济、宏观调控、五级三晋制、资本运作、消费全返、物联网等关键词的非法集资活动